Investorské desatero Warrena Buffetta: Co radí věštec z Omahy?

Kdybychom chtěli sepsat všechny hodnotné myšlenky Warrena Buffetta, bylo by to na knihu (navíc takových knih už několik vyšlo).

Společnost RockWealth na to nedbala, vybrala 25 nejzajímavějších inspirativních Buffettových postřehů a seřadila je do osmi souhrnných lekcí. Zde je pár vybraných tipů.

1. Získejte dobré návyky

Pokud si vytvoříte dobré návyky, položíte podle Buffetta jeden ze základních stavebních kamenů svého úspěchu i v investování. A čím dříve si je osvojíte, tím lépe.

Největší chybou je to, že se nenaučíme pořádně spořit.

Neinvestujte peníze, které jste neutratili. Utrácejte peníze, které jste neinvestovali.

Investování je činnost, při níž se vzdáváme dnešní spotřeby ve snaze umožnit si větší spotřebu v budoucnosti.

2. Uvažujte v delším časovém horizontu

Warren Buffett je známý tím, že neuznává krátkodobé investice. Sám s nadsázkou říká, že jeho investiční horizont je „navždy“.

Někdo může dnes sedět ve stínu, protože v minulosti někdo jiný zasadil strom.

Nikdy se nepokouším na akciovém trhu vydělat. Kupuji s tím, že druhý den může být burza zavřena a opět ji otevřou až za pět let.

Nezáleží na talentu nebo vynaloženém úsilí, některé věci zkrátka vyžadují čas. Nemůžete mít dítě za měsíc s tím, že přivedete devět žen do jiného stavu.

MOHLO BY VÁS TAKÉ ZAJÍMAT:

Jací jsou Češi investoři? Starší více konzervativní, u mladých jsou v kurzu rizikovější věci

SkyLimit: Češi nemají dost zkušeností a odvahy někam investovat

Družstevní záložny procházejí těžkým obdobím, nabízejí ale zajímavé zhodnocení

3. Ignorujte tržní prognózy

Ani krátkodobé předpovědi analytiků Buffett zrovna nemusí, což odráží jeho předchozí moudro. Podle něj nikdo nedokáže predikovat krátkodobé výkyvy trhu při nějaké rozumné úrovni přesnosti.

Jediný efekt předpovědí analytiků spočívá v tom, že věštci ve srovnání s nimi vypadají velmi seriózně.

Predikce vám řekne mnohé o tom, kdo ji vyřkl, ale nic o tom, co se bude dít.

Krátkodobé prognózy jsou toxický materiál, který by se měl držet dál nejen od dětí, ale také od dospělých, kteří se chovají jako děti.

4. Vyhýbejte se prodejcům

Buffett opakovaně varuje investory před prodejci různých investičních instrumentů. Zejména před těmi, kteří se tváří, že s jistotou vědí, které sektory nebo fondy budou vydělávat.

Mnohem více peněz lidé vydělali díky schopnosti prodávat než díky schopnosti investovat. A lidé, kterým platíte za to, aby identifikovali budoucí nadprůměrné investice, nevědí, jak tyto investice identifikovat. Umějí prodávat.

Celý ten komerční tlak vás nutí k tomu, abyste měli naléhavý pocit, že musíte ještě dnes udělat něco jiného než včera. Nemusíte, stačí se uklidnit a počkat, až to za vás udělá americký průmysl.

5. Poznejte svá slabá místa

Jednou z nejdůležitějších vlastností, kterými se Buffett liší od ostatních tržních velikánů, je pokora. Investoři toho podle něj umí mnohem méně, než si myslí, a nakonec na to vždy doplatí.

Pro většinu investorů není nejdůležitější to, kolik toho znají, ale jak si reálně dokážou definovat a vyhodnotit to, o čem nemají žádné informace.

Riziko spočívá v tom, že nevíte, co děláte.

6. V jednoduchosti je krása

Buffett se snaží držet se pár jednoduchých pravidel a totéž doporučuje ostatním. Investování podle něj není tak složité, jak se snaží tvrdit někteří tržní profesionálové.

Existuje zvrácená lidská potřeba dělat z jednoduchých věcí složité.

V životě stačí udělat správně jen pár věcí, ovšem za předpokladu, že jich daleko více neuděláme špatně.

7. Využívejte nízkonákladové fondy

Přestože sám Buffett je vzorem pro celou řadu současných aktivních investorů a správců aktiv, jeho dlouhodobé doporučení zní: nízkonákladové investice.

Výkonnost přichází a odchází. Poplatky zůstávají.

Do nízkonákladových indexových fondů by měli investovat malí i velcí investoři.

Pravidelným investováním do indexového fondu může i nezkušený investor překonávat profesionály. Když si takzvané „dumb money“ uvědomí své limity, přestávají být „dumb“.

8. Zůstaňte v klidu…

Asi nejdůležitější lekce od Buffetta, na niž on sám klade největší důraz, je správné rozpoložení emocí.

Na trzích potkáte hodně hloupých lidí, je to jako v kasinu, kde všichni pijí alkohol ve velkém. Pokud si ale vystačíte s Pepsi-Colou, měli byste být v pohodě.

Nejdůležitější vlastností investora není intelekt, ale temperament. Právě ten vede k tomu, že nemáte radost z toho, když jdete s davem, ani z toho, když jdete proti davu.

Investoři musejí umět ignorovat strach i nadšení a soustředit se na pár jednoduchých základních věcí. Důležitá je také ochota vypadat nevýrazně, nebo dokonce hloupě, a to po dostatečně dlouhou dobu.

A něco navíc

Když trhy padají…

Neměli byste investovat do akcií, když ve vás jejich krátkodobý propad o 50 procent vyvolává paniku.

Neexistuje žádné jednoduché pravidlo pro to, jak hluboko mohou akcie v krátkodobém časovém horizontu klesnout. I když máte malé dluhy a vaše pozice nejsou akutně ohroženy prudkým propadem, strašidelné komentáře a titulky v médiích vás mohou znervóznit. A rozrušení mysli přináší špatná rozhodnutí.

…i když rostou

Akcie budou časem posilovat. Stačí se vyhnout přílišnému nadšení, když mu propadají všichni ostatní.

Nic nezklidní vaše chování tak, jako to dokážou velké zisky získané bez velké námahy.

V kostce jsme si tedy prošli rady a tipy Warrena Buffetta, díky nimž se může stát úspěšným investorem kdokoli. Že jste něco podobného (tak či onak zpracované) již mnohokrát četli? To je dobře. Teď si tyto rady pouze musíte vzít k srdci a pamatovat na ně v době, kdy na trzích takzvaně „poteče krev“.

Článek, který byl redakčně upraven, čerpá z Investičního webu a blogu společnosti Rock Wealth.