Němci nejsou tak svatí. Dle Paradise Papers banky pomáhaly prát peníze z hazardu

V Německu tato zpráva rozhodně nevyvolala nadšení u některých bankovních manažerů. Vyšlo najevo, že část tamních bankovních domů se podílela na nelegální činnosti tím, že vedly bankovní účty pro on-line herny, které působí na německém trhu.

Ilegální kasina účty využívaly pro praní špinavých peněz. A německé banky na tom také vydělávaly, což odporuje německým zákonům. Upozornil deník Süddeutsche Zeitung, který vychází z dat, jež unikly v rámci databáze Paradise Papers.

Váhání úřadu BaFin

Případ prověřuje spolkový úřad pro dohled nad finančním trhem BaFin a Ministerstvo vnitra spolkové země Dolní Sasko. Mnichovské státní zastupitelství v tomto případě prošetřuje především aktivity banky Wirecard Bank.

BaFin už kontaktoval i další finanční instituce, jež jsou podezřelé z těchto nelegálních kroků, ale neuvedl, o jaké společnosti se jedná.

„Pokud by se našel důkaz, že klient banky nabízí nedovolené hazardní hry, bylo by vedení účtu pro takovou firmu zakázáno,“ uvedl mluvčí úřadu BaFin.

Ministerstvo vnitra v Hannoveru v Dolním Sasku reagovalo na dotazy německého deníku ohledně zapojení bank do praní špinavých peněz z nelegálních kasin opatrně. Pouze uvedlo, že je v kontaktu s některými bankami a dalšími poskytovateli finančních služeb.

Reportéři Süddeutsche Zeitung a televizní stanice NDR na náhodném vzorku dat ale prokázali, že peníze některých klientů proudí na účty ilegálních virtuálních heren přes účty Wirecard Bank, DZ-Bank, Deutsche Handelsbank, Postbank, Hypo-Vereinsbank a VR-Bank Westmünsterland.

Pokud banky vyplácejí výhry klientům ilegálních kasin, jsou podezřelé z praní špinavých peněz, uvedlo zemské ministerstvo vnitra Dolního Saska. Úřad také vyzval ostatní banky, aby postupovaly podle zákonných opatření a objasnily případné vztahy s potenciálně problematickými klienty.

Výplata výher? Praní špinavých peněz

V Německu jsou, až na několik výjimek ve spolkové zemi Šlesvicko-Holštýnsko, on-line kasina zakázána. Pokud banky od takových firem přijímají peníze, nebo zprostředkovávají výplaty výher, potom se dopouštějí přestupků. Může jít rovněž o trestnou činnost.

Lukrativní vztahy, které probíhaly roky, jsou náhle podrobeny kontrole.

V německém bankovním sektoru se nyní hovoří o problému, který zasahuje až do nejvyšších pater managementu některých bank. V sázce je dobrá pověst finančních institucí.

„Lukrativní vztahy, které probíhaly roky, jsou náhle podrobeny kontrole,“ sarkasticky napsal mnichovský deník.

Banky: vše napravíme, ale nic moc se nestalo

Ukazujete se to například na bankovní instituci VR-Bank Westmünsterland. Její mluvčí potvrdil, že banka plánuje technická opatření k „zabránění platebních transakcí poskytovatelů on-line hazardních her“. Stejně se vyjádřila i „postižená“ DZ-Bank.

Mluvčí banky Postbank, jež je dceřinou společností Deutsche Bank, zdůraznil, že banka netoleruje praní špinavých peněz, které souvisí s nezákonným hazardem. Hypo-Vereinsbank a Deutsche Handelsbank uvedly, že splňují veškeré regulační požadavky.

Finanční skupina Wirecard odpověděla deníku na dotazy ohledně možných podvodů nejpodrobněji. Rešerše dokumentů ukazuje, že banka měla pro poskytovatele sportovních sázek Tipico bankovní účet, přes který probíhaly vklady a výplaty sázek. V tomto ohledu je nyní firma vyšetřována mnichovských státním zastupitelstvím.

Provozovna on-line sázek Tipico. Zdroj: beta.bet-park.de

Zdá se, že Wirecard udržovala (nebo stále udržuje) vztahy se zákazníky, kteří se na nelegálním hazardu podílejí. Některá on-line kasina totiž zákazníkům nabízejí předplacené karty právě od této banky.

„Hazardní hry jsou vysoce návykové. Neexistuje u nich žádné sociální omezení. Riziko úplné ztráty kontroly nad penězi je vysoké,“ řekla o nebezpečnosti on-line hazardních her Ilona Füchtenschneiderová, předsedkyně německé asociace pro závislosti na hazardu.

Podle ní není pro banky obtížné mít seznam licencovaných heren. „Musí kontrolovat, zda peněžní transakce z hazardu směřují jen k těmto firmám s licencí,“ zdůraznila.

MOHLO BY VÁS ZAJÍMAT:

Varování pro Česko? Privatizaci výstavby dálnice v Německu hrozí fiasko

Chlouba německé ekonomiky dostala další ránu „pod čáru ponoru“

Pokyny jsou nejasné

Dokumenty týkající se zákazníků firmy Wirecard, kteří jsou spojeni s nelegálním hazardem, se objevují v Paradise Papers, ale zmínka je i předešlých Panama Papers. Banka navíc poskytla i účet anonymní společnosti, jež byla propojena právě s advokátní kanceláří Mossack Fonseca v Panamě, která pomáhala firmám ukrývat peníze v daňových rájích.

Stopy vedou k lotyšskému podnikateli, který měl v Německu provozovat nelegální stránku „Adam Eve Poker“.

Wirecard Bank měla s ním jednostranně ukončit vztah na konci roku 2014. Zástupci banky nyní tvrdí, že splňuje veškeré platné právní a regulační požadavky.

Německá asociace bankovních domů však ale už v roce 2014 uvedla, že její členové „nemají chuť přijmout nákladná opatření“, aby naplnili požadavky vlády v rámci boje proti praní špinavých peněz. U veřejnosti může tato neochota dobré jméno bankovních institucí poškozovat.

Nedobrovolný dialog se státem

Podle asociace chybí jasná regulace finančních toků, které souvisí s nelegálními hazardními hrami.

V obrovském množství transakcí banky mohou těžko rozpoznat, zda některé platby souvisejí s nelegálním hazardem. Asociace nabádá k většímu dialogu se státními úřady, což se nyní podle německých novinářů po úniků dokumentů Paradise Papers nedobrovolně děje.